央行等發文金融支持制造強國 中國制造業將迎來新的崛興機遇

    時間:2017-03-29 15:07:26作者:來源:慧聰工程機械網

    近日,央行、工信部、銀監會、證監會、保監會等五部委聯合印發了《關于金融支持制造強國建設的指導意見》(下稱“意見”)?!兑庖姟分饕獜娬{高度重視和持續改進對“中國制造2025”的金融支持和服務,聚焦制造業發展的難點痛點,著力加強對制造業科技創新、轉型升級的金融支持。

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    應該說,《意見》出臺給金融業支持制造業強國建設指明了方向,也是再次吹響金融業支持制造業振興的集結號。而且,《意見》出臺既讓制造業看到了新的希望,增強了發展信心,也振奮了制造業的斗志;同時又為經濟疲軟狀態下的中國經濟企穩回升注入新動能,為我國實體經濟進一步發展提供了不竭動力。

    《意見》內容包括高度重視和持續改進金融支持和服務、積極發展多元化金融組織體系、創新發展信貸管理體制和金融產品體系、大力發展多層次資本市場、發揮保險市場作用等七方面重要內容。每條內容都具有較強的現實針對性、可操作性和實效性;具每條內容之間都形成了有機內在聯系,覆蓋了金融支持制造強國戰略的各個層面,從根本上消除了金融服務制造業“空白”現象的發生。

    從金融業服務方式和態度看,可督促金融機構轉變舊有觀念,充分認識到制造業對中國經濟發展的作用;同時,也讓金融業意識到我國制造業與制造業*進國家相比還存在的巨大差距;尤其要意識到制造業是實體經濟的核心部位;沒有制造業的復興,振興實體經濟就是一句空話。且造成我國制造業落后現狀,與金融業重視程度不夠、支持不力存在很大關系。由此,《意見》出臺之后,金融業會著力加強對制造業科技創新、轉型升級和科技型中小制造業的金融支持;聚焦制造業痛點和難點,堅持區別對待、有扶有控原則,不斷優化金融支持方向和結構,著力加強對制造業科技創新和技術改造升級的中長期金融支持,積極拓寬技術密集型和中小型制造業企業的多元化融資渠道,促進制造業結構調整、轉型升級、提質增效和由大變強。此外,金融機構會圍繞《中國制造2025》重點任務和“1+X”規劃體系等重點內容,改進和完善金融服務水平,積極探索創新型、多元化融資服務,支持關鍵共性技術研發和科技成果轉化應用,大力發展綠色金融業務,促進制造業綠色發展。

    從金融業構建多元化金融組織體系看,可督促金融機構充分發揮銀行機構的差異化優勢,形成金融服務協同效應,明確政策性、國有大型銀行、地方股份制商業銀行定位,對制造業“三重”提供有效金融支持,提供綜合性金融服務,不斷改進和提升對中小型制造業金融服務的質量效率;促使中小型制造業業開設特色化、專業化金融產品和服務,讓金融業覆蓋制造業發展的全產業鏈。同時,改善金融服務組織架構,建立更加適合制造業發展需要的金融服務體系,全面提升金融服務專業化水平。主要在制造業聚集地區設立高端科技金融專營機構,在客戶準入、信貸審批、風險偏好、業績考核等方面實施差異化管理;圍繞制造業中量大面廣的小微企業、民營企業,提供批量化、規?;?、標準化的金融服務;支持符合條件的制造業集團設立企業集團財務公司,充分發揮財務公司的“資金歸集平臺、資金結算平臺、資金監控平臺、融資營運平臺、金融服務平臺”等功能,有效提高企業集團內部資金運作效率和精細化管理水平,促進降低產業鏈整體融資成本,更好地支持集團主業發展。此外,支持制造業有計劃發展租賃融資業務,通過控股、參股等方式發起設立金融租賃公司,彌補融資短板,提高重大設備制造的支撐力和國際影響力。

    從信貸管理體制和金融產品體系看,可督促商業銀行及其他金融機構圍繞制造業新型產業鏈和創新鏈,積極改進授信評價機制,創新金融產品和服務,主要結合企業“三表”、“三單”、“兩品”等非財務信息,運用信用貸款、知識產權質押貸款、股權質押貸款、應收賬款質押貸款和以品牌為基礎的商標專利權質押貸款等方式,積極滿足創新型制造業和生產性服務業的資金需求;鼓勵金融機構 大力發展產業鏈金融產品和服務,依托制造業產業鏈核心企業,積極開展倉單質押貸款、應收賬款質押貸款、票據貼現、保理、國際國內信用證等各種形式的產業鏈金融業務,有效滿足產業鏈上下游企業的融資需求;鼓勵制造業核心企業、金融機構與央行應收賬款融資服務平臺進行對接,開發全流程、高效率的線上應收賬款融資模式。此外,可推動投貸聯動金融服務模式創新,促進企業融資結構合理化,有效降低融資成本;建立銀行及其投資功能子公司、政府貸款風險補償基金、融資擔保公司、保險公司間的風險分擔和補償機制,有效降低銀行信貸風險;鼓勵銀行業金融機構與外部投資公司、各類基金開展合作,積極整合各自的資金、信息和管理優勢,探索多樣化的投貸聯動業務,促進銀企信息交流共享,實現合作共贏。而且,推動完善制造業兼并重組的融資服務,對兼并重組企業實行綜合授信;支持企業通過兼并重組實現行業整合,允許符合條件的制造業企業通過發行優先股、可轉換債券、并購債券等方式籌集兼并重組資金。尤其,金融部門可增強風險防控意識,通過聯合授信、銀團貸款等方式,形成融資協同效應,切實防止多頭授信、過度授信,避免一哄而上、重復建設形成新的過剩產能,并加強制造業債務杠桿約束,降低企業杠桿率,使制造業穩妥發展。

    從降低制造業資本市場準入門檻及債券發行條件入手,可督促金融機構支持符合條件的*質、成熟制造業在主板市場上市融資,促進重點領域制造業做優做強,加快推進高技術制造業企業、*進制造業企業在中小企業板、創業板、全國中小企業股份轉讓系統和區域性股權交易市場上市或掛牌融資,充實中長期資本實力;對創新能力強、成長性好的制造業企業重點扶持,支持制造業企業在境外上市融資,提升中國制造業企業的國際競爭力;鼓勵制造業企業通過資本市場并購重組,實現行業整合和布局調整優化,支持中西部地區承接產業轉移。同時,支持制造業企業發行公司債、企業債、短期融資券、中期票據、永續票據、定向工具等直接融資工具,拓寬融資渠道,降低融資成本,調整債務結構;鼓勵金融機構設計開發符合*進制造業和戰略新興產業特點的創新債券品種;同時,支持制造業領域資產證券化,鼓勵金融機構將符合國家產業政策、兼顧收益性和導向性的制造業領域信貸資產作為證券化基礎資產,發行信貸資產證券化產品,在依法合規、風險可控的前提下,鼓勵符合條件的銀行業金融機構穩妥開展不良資產證券化試點,主動化解制造業過剩產能領域信貸風險。

    此外,還明確了發揮保險市場作用,可督促保險業發展企業財產保險、科技保險、專利保險、安全生產責任保險等保險業務,為制造業提供多方面的風險保障,助推制造業轉型升級;并通過債權、股權、基金、資產支持計劃等多種形式,為制造業轉型升級提供低成本穩定資金來源。同時,要求金融機構根據企業“走出去”需要,進一步優化完善海外機構布局,提高全球化金融服務能力,滿足制造業企業“走出去”過程中真實、合理的購匯需求;而且,建立部級協調機構,實行“白名單”制度,在機制上為改善制造業金融服務提供了可靠保障。而且,鼓勵地方政府通過設立產業引導基金、股權投資引導基金,按照政府引導、市場化運作、專業化管理的原則,加大對*進制造業的投資力度,撬動各類社會資本支持制造業轉型升級,制造業必將煥發生機活力。

     

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